Otvoreni investicijski fond je zasebna imovina bez pravne osobnosti koji nastaje uplatama ulagača, a podijeljena je na udjele koje ulagači kupuju kada izvršavaju uplatu.
Sredstva ulagača nalaze se na skrbničkom računu u depozitnoj banci te su na taj način odvojena od poslovanja samog društva za upravljanje ali i od poslovanja depozitne banke kako bi se postigla maksimalna zaštita tih sredstava koja su na taj način potpuno zaštićena u slučaju problema u poslovanju društva za upravljanje ili depozitne banke.
Društvo za upravljanje upravlja tim sredstvima na taj način da ih ulaže u razne vrijednosne papire kako je to propisano statutom i prospektom pojedinog fonda te pokušava ostvariti dobit za svoje ulagače.
Društvo svoje usluge naplaćuje kroz naknade, pa tako postoje upravljačka naknada te ulazno izlazne naknade i naknada depozitnoj banci. Ulazno izlazne naknade ukoliko postoje, što ovisi o politici pojedinog fonda se naplaćuju prilikom uplate ili isplate tj. odbijaju se od iznosa, dok se upravljačka naknada i naknada depozitnoj banci naplaćuju svakodnevno iz cjelokupne imovine fonda te su na taj način uračunate u vrijednost udjela i za ulagača su „nevidljive“.
http://www.skola-investiranja.com/fondovi.html
Sredstva ulagača nalaze se na skrbničkom računu u depozitnoj banci te su na taj način odvojena od poslovanja samog društva za upravljanje ali i od poslovanja depozitne banke kako bi se postigla maksimalna zaštita tih sredstava koja su na taj način potpuno zaštićena u slučaju problema u poslovanju društva za upravljanje ili depozitne banke.
Društvo za upravljanje upravlja tim sredstvima na taj način da ih ulaže u razne vrijednosne papire kako je to propisano statutom i prospektom pojedinog fonda te pokušava ostvariti dobit za svoje ulagače.
Društvo svoje usluge naplaćuje kroz naknade, pa tako postoje upravljačka naknada te ulazno izlazne naknade i naknada depozitnoj banci. Ulazno izlazne naknade ukoliko postoje, što ovisi o politici pojedinog fonda se naplaćuju prilikom uplate ili isplate tj. odbijaju se od iznosa, dok se upravljačka naknada i naknada depozitnoj banci naplaćuju svakodnevno iz cjelokupne imovine fonda te su na taj način uračunate u vrijednost udjela i za ulagača su „nevidljive“.
http://www.skola-investiranja.com/fondovi.html